소상공인자금 대출 가능한 은행은 어디? 가능 상품은?

소상공인자금 대출이 가능한 은행은 어디가 있을까요??

 

일단 6개에 은행에서 가능합니다.

신한은행, 하나은행, 경남은행, 대구은행, 기업은행, 국민은행

 

● 상품명

● 지원대상

● 금리

● 지원한도

● 대출기간

해당 순으로 보시면 됩니다.

 

 

< 신한 은행 >

고객센터: 1577-8000

※ 신한 프랜차이즈론

당행이 선정한 우수프랜차이즈와 계약을 체결한 가맹점으로 당행신용등급 BB-이상이고, 점포 임대차계약을 본인명의 또는 직계존비속 명의로 체결하였으며, 신용카드 가맹점 결제계좌를 당행계좌로 신청 또는 이용중인 개인사업자 

신용평가등급(신용등급,담보비율 등)에 따라 차등 적용 

신한은행 선정 그룹별 한도 범위내(최고 2억원) 

ㅇ 운전자금 1~3년 이내 (1년 단위 연장하되 최초 약정일로부터 5년까지)
ㅇ 시설자금 10년 이내 

 

 

※ 신한 특화 상권 사업자 대출

은행에서 선정한 특화상권 내에서 사업을 영위하는 개인사업자 

신용평가등급에 따라 차등 적용

ㅇ 운전자금: 1~3년 이내(1년 단위 연장하되 최초 약정일로 부터 5년까지)
ㅇ 시설자금: 15년 이내 

 
소요자금 범위내(대출한도는 당행 대출 심사를 통하여 조정가능)

 

 

※ 신한 가맹점 사업자 대출
가맹점 결제계좌를 신한은행으로 이용(신청포함)중인 개인 사업자 

신용평가등급에 따라 차등 적용

소요자금 범위 내에서 최고 1억원 

ㅇ 일시상환대출 : 1년 이내(1년단위 연기하되 최초 약정일로부터 5년까지)
ㅇ 원금균등분할상환대출 : 3년 이내 

 

 

※ 신한 쏠편한 사업자대출 (모바일)

은행방문이 용이하지 않은 개인사업자들이 간편하게 비대면으로 신청할 수 있는 대출 상품 

신한은행 모바일 플랫폼인 쏠(SOL)을 통해 간편하게 증빙서류 제출 

신용평가등급별 차등적용 

최대 5천만원 

ㅇ일시상환 : 1년 이내 (연장 가능)
ㅇ분할상환 : 3년 (원금분할상환)

 

 

※ 신한 SOHO 명품 대출

당행 신용등급 BB 이상 개인사업자 

신용등급별 차등적용 

ㅇ 운전자금 : 1년~3년(매 1년 단위로 최초 약정일로부터 5년까지 연장 가능)
ㅇ 시설자금 : 15년 이내  건당 3억원 이상으로 은행이 산정한 소요 운전자금 및 시설자금 범위내 

 

 

< 하나 은행 >

고객 센터: 1588-1111

※ 사업자 우대 신용대출

사업업력 9개월 이상의 신용카드 가맹점으로 (BC카드 필수) 매출금액의 입금계좌를 하나은행 으로 지정한 개인사업자 

변동금리 최저 연 4.404%
[2018.11.23 현재, 기준금리 1.70%(91일물 CD유통수익률) + 가산금리 3.054%(내부신용(ASS)3등급, 대출기간 1년, 대출금액 2천만원 기준) – 부수거래감면금리 0.3% (주거래손님, 사업자주거래우대통장 월평잔, 금융연수원 교육이수여부 등 항목당 각 0.1%씩 최대 0.3% 적용기준)]

* 가산금리는 신용등급, 대출기간, 대출금액 등에 따라 차등 적용됩니다.

최대20백만원 

 

1년(당초 약정기간 포함 최장 5년)
5년(원리금분할상환)

 

※ 부자되는 가맹점 대출

사업업력 2년 이상의 신용카드 가맹점으로 3개 카드사(BC카드 필수) 매출금액의 입금계좌를 당행으로 지정한 개인사업자 

 

변동금리 최저 연 4.454%
[2018.11.23 현재, 기준금리 1.70% (91일물 CD유통수익률) + 가산금리* 2.754% (내부신용 (ASS) 3등급, 대출기간 1년, 운전자금대출, 대출금액 50백만원 기준) – 부수거래 감면금리 0.3%(주거래손님, 사업자주거래우대통장 월 평잔, 금융연수원 교육이수여부 등 항목당 각 0.1%씩 최대 0.3% 감면적용 기준)]
* 가산금리는 신용등급, 대출기간, 대출금액 등에 따라 차등 적용됩니다. 

최대 10백만원
기본한도 : 최대 5백만원 이내(3개월 매출액 합계 이내)
추가한도 : 최대 5백만원 이내(3개월 매출액 합계 및 업력에 따라 차등부여) 

3년 이내

 

※ 하나 마스터스원 소호담보대출

 

부동산 담보를 제공하는 개인사업자

변동금리 최저 연 4.174%
[2018.11.23 현재, 기준금리 1.70% (91일물 CD유통수익률) + 가산금리* 2.474% (내부신용 (ASS) 3등급, 대출기간 1년, 운전자금대출, 대출금액 50백만원 기준) – 부수거래 감면금리 0.3%(주거래손님, 사업자주거래우대통장 월 평잔, 금융연수원 교육이수여부 등 항목당 각 0.1%씩 최대 0.3% 감면적용 기준)]
* 가산금리는 신용등급, 대출기간, 대출금액, 대출과목, 상환방식에 따라 차등 적용되며, 당행 기업여신 금리가이드라인에 따라 변경될 수 있습니다.

최대 10억원 이내 (부동산 가용가 범위 또는 부동산 담보비중 80% 이상)

만기일시상환(개별대출), 원(리)금균등분할상환 : 3년 이내
만기일시상환(통장대출) : 1년 이내

※ 프랜차이즈 가맹점 대출

은행이 선정한 프랜차이즈 브랜드와 가맹계약을 맺고, 1개 이상 신용카드사의 가맹점 매출대금 수령계좌를 당행으로 지정한 개인사업자

※ 2018.07.20일 현재 선정브랜드 : 파리바게트, 롯데리아, 뚜레쥬르, 배스킨라빈스, 던킨도너츠, 블루핸즈, 오토큐 등(상기 선정 브랜드는 은행 자체 기준에 따라 수시 변동될 수 있습니다.)

 

변동금리 최저 연 4.454%
[2018.11.23 현재, 기준금리 1.70% (91일물 CD유통수익률) + 가산금리* 2.754% (내부신용 (ASS) 3등급, 대출기간 1년, 일시대, 운전자금대출, 대출금액 50백만원 기준) – 부수거래 감면금리 0.3%(주거래손님, 사업자주거래우대통장 월 평잔, 금융연수원 교육이수여부 등 항목당 각 0.1%씩 최대 0.3% 감면적용 기준)]
* 가산금리는 신용등급, 대출기간, 대출금액, 대출과목, 상환방식에 따라 차등 적용되며, 당행 기업여신 금리가이드라인에 따라 변경될 수 있습니다.

 

창업자금 : 최대 100백만원 (사업기간 6개월 미만)
운영자금 : 최대 200백만원 (사업기간 6개월 이상) (브랜드별로 한도 차등)

 

만기일시상환(개별대출, 통장대출) : 1년 이내

원(리)금균등분할상환 : 3년 이내 

※ 자영업자 바꿔드림론

연 15% 이상 고금리 대출을 보유하고 있는 신용등급 6~10등급인 자로 연소득 5,000만원 (1~5등급은 연소득 3,500만원) 이하인 개인사업자 

 

최저 연 6.5% ~ 최고 연 11.0% 고정금리
(보증료 2.5%~7.0% 포함 / 대출금리 연 4.0% 고정금리) (2017.4.20 기준) 

고금리 대출 원금 범위 내 최대 3천만원(최저 50만원) 

1년 단위로 취급하며 최장 6년

 

< 경남 은행 >

 

고객 센터: 1600-8585

 

상세 내용 추후 개시 예정

 

< 대구 은행 >

※ 어깨동무 SOHO대출

대구․경북지역에 사업장을 소재하고 사업영위기간(개업일 기준)이 3개월이상인 개인사업자

신용등급에 따라 차등적용

최대 1억원 이내 

 ○ 1년

※ DGB신용카드가맹점 특별대출

대구은행 신용카드 가맹점 결제계좌를 보유(신규고객 포함)한 개인사업자

신용등급에 따라 차등적용

소요자금 범위내로 대출심사를 통해 조정가능

 ○ 만기일시상환 : 1년 이내(최장 5년 이내 연장 가능)

○ 분할상환대출 : 5년 이내 (거치기간 없음)

 

※ DGB 새희망홀씨 대출Ⅱ

대구․경북 당행 소재 영업점이 소재한 시(군)에 1년이상 재직중이거나 거주중인 자로 연소득금액 8백만원 이상 3천5백만원 이하인 고객 또는 CB 6등급 이하로서 연소득금액 3천5백만원 초과 4천5백만원 이하인 고객

신용등급에 따라 차등적용

최대 3천만원   

○ 분할상환대출:7년이내 (거치기간 없음) 

 

※ DGB똑똑딴딴 중금리대출

국민연금 또는 건강보험료를 3개월이상 계속 납부중이며,
납부확인서 발급이 가능한 자 또는 근로소득원천징수영수증이나
국세청발급 소득금액증명원에 의하여 소득증빙이 가능한 자

신용등급에 따라 차등적용 

최대 2천5백만원

○ 분할상환대출 : 1년 이상 5년 이내 (거치기간 없음)

 

※ DGB사잇돌 중금리대출

사업영위기간 1년 이상이며 연소득 1천2백만원 이상인 고객

신용등급에 따라 차등적용 

최대 2천만원으로 서울보증보험(주)의 보증한도 범위 내

○ 분할상환대출 : 1년 이상 5년 이내 (거치기간 없음)

※ 재도약지원 특별보증 대출

대구광역시 소재 창업후 7년 이내 중소기업으로 대구신용보증재단에서「창업실패자 재도약지원 특례보증서」를 발급 받은 고객

신용등급에 따라 차등적용

최대 1억원 이내

○ 만기일시상환 : 1년 단위 (최장 5년 이내 연장 가능)
○ 분할상환대출 : 5년 (1년 거치 4년 분할상환, 2년 거치 3년 분할상환)

 

< 기업 은행 >

 

고객센터: 1588-2588

 

※ 소상공인 특별지원대출 (해내리대출1)
상시근로자가 10인 미만인 중소기업 (단, 부동산 임대업은 제외)

신용등급, 업종, 연간매출액 등 은행의 내부 심사기준에 따라 책정 

신용등급별 차등적용  운전자금 최대 5년,
시설자금 최대 15년

 

※ i-ONE 소상공인 보증부대출

사업자명의로 인터넷뱅킹을 가입하고 대표자 개인CB 6등급 이상인 기업

신용등급별 차등적용

최대 20백만원 이내 

○ 5년 (거치기간 1년) 

※ IBK 소상공인 희망대출

신용보증재단으로부터 해당상품으로 특례보증서를 발급받은 기업

상품별 차등적용

상품별 차등적용

○ 5년이내 

 

< 국민 은행 >

고객 센터: 1588-9999

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